Lừa đảo tiền mã hóa vượt 11 tỉ USD mỗi năm dưới sự tiếp tay của AI
Tình trạng lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa đang nở rộ tại nước Mỹ, kéo theo những khoản thiệt hại khổng lồ lên tới hơn 11 tỉ USD mỗi năm.
Sự lan rộng của trí tuệ nhân tạo đang cung cấp cho giới tội phạm những phương tiện ngày càng tinh vi, biến quá trình thao túng tâm lý và lừa gạt nạn nhân trở thành một hệ thống bài bản, khó lường và đầy rẫy cạm bẫy.
Mạng lưới tội phạm lừa đảo tiền mã hóa xuyên quốc gia và những kịch bản thao túng tâm lý
Vào tháng 1/2025, một người phụ nữ sinh sống tại bang Massachusetts của Mỹ bắt đầu trò chuyện với một người đàn ông mang tên Martin thông qua ứng dụng hẹn hò trực tuyến Tinder. Bằng những lời lẽ khéo léo, Martin tạo dựng cho mình vỏ bọc là một cố vấn tài chính chuyên nghiệp, luôn sẵn sàng giúp đỡ cô kiếm được những khoản lợi nhuận lớn thông qua các nền tảng giao dịch tiền mã hóa.
Đáng chú ý, người phụ nữ này chưa một lần được gặp mặt trực tiếp người xưng là Martin. Hắn luôn biết cách đưa ra những lời biện hộ hoàn hảo cho sự vắng mặt của mình, ví dụ như phải bay đến Florida để tham gia các buổi thuyết trình quan trọng. Bất chấp sự mù mờ về danh tính thật của người đàn ông trên mạng, nạn nhân vẫn bị thuyết phục và quyết định chuyển số tiền khổng lồ lên tới 500.000 USD dưới dạng Tether vào một nền tảng đầu tư do hắn dọn sẵn. Tether vốn là một loại tiền mã hóa ổn định được neo giá theo đồng USD, nhưng nền tảng mà cô vừa chuyển tiền vào lại hoàn toàn là một trang web giả mạo.
Phần lớn các phi vụ lừa đảo nhắm vào người dân Mỹ hiện nay đều nằm dưới sự điều hành của các tổ chức tội phạm người Trung Quốc, với căn cứ hoạt động đặt dọc theo khu vực biên giới giữa Thái Lan với Myanmar hay Campuchia. Phương thức hoạt động của chúng tuân theo một kịch bản thao túng tâm lý xuyên suốt. Ban đầu, những kẻ lừa đảo chủ động tiếp cận con mồi thông qua mạng xã hội hoặc các ứng dụng hẹn hò trực tuyến.
Trải qua một thời gian dài trò chuyện, chúng xây dựng thành công lòng tin tuyệt đối từ phía nạn nhân. Chúng dụ dỗ con mồi bắt đầu bằng những khoản đầu tư nhỏ lẻ, sau đó dần dần thuyết phục họ dốc hầu bao vào những khoản tiền lớn hơn. Đến thời điểm nạn nhân quyết định rút tiền về, bọn lừa đảo sẽ lập tức giở trò bằng cách yêu cầu nộp thêm các loại thuế và khoản phí vô lý, hoặc đột ngột cắt đứt toàn bộ phương thức liên lạc.
Cục Điều tra Liên bang Mỹ ghi nhận thiệt hại từ các vụ gian lận liên quan đến tiền mã hóa và những tội phạm tương tự tại quốc gia này đã tăng 66% so với năm trước, chạm mốc 11,37 tỉ USD trong năm 2025. Riêng nhóm lừa đảo đầu tư tiền mã hóa, nơi nạn nhân bị dẫn dụ vào các trang web đầu tư giả mạo thông qua mạng xã hội và ứng dụng hẹn hò, chiếm khoảng 60% tổng số vụ, tương đương với mức thiệt hại 7,2 tỉ USD.
Vào tháng 4, Bộ Tư pháp Mỹ đã chính thức khởi tố hai công dân Trung Quốc với cáo buộc quản lý một trung tâm lừa đảo quy mô lớn tại Myanmar và đang có ý đồ mở thêm một cơ sở tại Campuchia. Cơ quan chức năng đã tiến hành tịch thu hơn 700 triệu USD tiền mã hóa bị tình nghi dính líu đến các hoạt động tội phạm, đồng thời triệt phá hơn 500 trang web đầu tư giả mạo.
Theo hồ sơ của Bộ Tư pháp, các tổ chức tội phạm đã dụ dỗ người lao động đến khu vực Đông Nam Á bằng lời hứa hẹn về những công việc kỹ thuật có mức thù lao hấp dẫn. Khi nạn nhân đến nơi, chúng tịch thu toàn bộ giấy tờ tùy thân, giam giữ họ và ép buộc thực hiện hành vi lừa đảo nhắm vào người dân Mỹ. Những kẻ lừa đảo này sử dụng các kịch bản soạn sẵn để mạo danh đại diện từ ngân hàng JPMorgan, nhiều ngân hàng lớn khác, và thậm chí giả danh cả Sở Cảnh sát New York.
Hiểm họa từ công cụ AI và sự bành trướng quy mô toàn cầu
Chuyên gia cấp cao Jason Tower tại Sáng kiến Toàn cầu chống Tội phạm Có tổ chức Xuyên quốc gia phân tích rằng các băng nhóm tội phạm luôn muốn sử dụng những đồng tiền ổn định như Tether để thu tiền từ nạn nhân nhằm tránh sự biến động rủi ro. Nếu chúng sử dụng một loại tài sản không được neo giá trực tiếp với đồng USD, chúng sẽ lập tức phải đối mặt với những rủi ro khó lường của thị trường tài chính.
Sự nguy hiểm của các tổ chức tội phạm này ngày càng được nhân lên gấp bội khi chúng tích cực khai thác các công cụ trí tuệ nhân tạo tạo sinh. Trí tuệ nhân tạo giúp chúng tạo ra các cuộc hội thoại cực kỳ tự nhiên bằng nhiều ngôn ngữ khác nhau, từ đó dễ dàng mở rộng phạm vi tiếp cận nạn nhân trên toàn thế giới.
Thêm vào đó, chúng có thể thay đổi diện mạo thông qua những bộ lọc hình ảnh do thuật toán tạo ra, khiến nạn nhân tin rằng họ đang giao tiếp với một cá nhân có thật. Đáng lo ngại hơn, giới chức trách đã ghi nhận nhiều trường hợp tội phạm kết hợp sự ưu việt của công nghệ AI với các thông tin cá nhân bị đánh cắp để đánh bại hoàn toàn hệ thống xác minh danh tính của các sàn giao dịch tiền mã hóa.
Không dừng lại ở nước Mỹ, nạn lừa đảo tiền mã hóa cũng đang lây lan mạnh mẽ tại Nhật Bản. Dữ liệu từ Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Nhật Bản cho thấy các vụ lừa đảo có tổ chức có liên quan đến việc chuyển tiền mã hóa đã tăng vọt lên mức 1.213 vụ trong năm 2025. Con số này cao gấp khoảng 10 lần so với số liệu được ghi nhận vào năm trước đó.
Tổng mức thiệt hại tại quốc gia châu Á này cũng phình to lên hơn 19 tỉ yen, tương đương 118 triệu USD, thể hiện sự gia tăng đột biến so với mức 3,4 tỉ yen của năm cũ. Tình trạng này khẳng định rằng tội phạm công nghệ cao đang trở thành một thách thức mang tính toàn cầu, đòi hỏi các nỗ lực ngăn chặn đồng bộ và quyết liệt hơn.
