Vi phạm mua bán vàng: Người mua có thể bị phạt nặng, bên bán có thể bị tịch thu vàng

Đình chỉ hoạt động có thời hạn, thu hồi giấy phép kinh doanh

Nghị định sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9.2.2026. Về quy định chung, đình chỉ có thời hạn đối với vi phạm về hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng trong thời hạn từ 6-9 tháng; đình chỉ đối với vi phạm về hoạt động nhập khẩu vàng nguyên liệu trong thời hạn từ 9-12 tháng.

Tang vật có thể bị tịch thu, trong đó bao gồm cả phương tiện được sử dụng trong hoạt động được xác định vi phạm hành chính, tịch thu ngoại tệ, đồng Việt Nam, tịch thu vàng.

Tổ chức, doanh nghiệp vi phạm về hoạt động mua bán, kinh doanh vàng cũng sẽ bị đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp thu hồi giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Đối với trường hợp cá nhân, tổ chức vi phạm hành chính nhiều lần các hành vi vi phạm trong Nghị định sẽ bị áp dụng tình tiết tăng nặng vi phạm hành chính nhiều lần.

Người mua có thể bị phạt tiền nặng, bên bán có thể bị tịch thu tang vật

Điều 28 của Nghị định quy định về các vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, có nhiều điểm đáng chú ý.

Thứ nhất, đối với người mua, người bán hoặc bên mua, bên bán có giao dịch mua bán với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, sẽ bị xử phạt ở mức cảnh cáo. Mức phạt sẽ tăng lên từ 10-20 triệu đồng trong trường hợp phát sinh hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần.

Thứ hai, đối với bên kinh doanh mua bán vàng miếng, sẽ bị phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm như không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức; vi phạm trách nhiệm của tổ chức tín dụng, doanh nghiệp hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng khi có thay đổi về mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuần áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.

Mức phạt tiền tăng lên từ 80-100 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau: Kinh doanh mua, bán vàng miếng không đúng quy định của pháp luật; mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật.

Mức phạt tiền từ 140-180 triệu đồng nếu thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ, vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật; thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.

Khung hình phạt tiền còn mở rộng mức phạt lên đến từ 200-250 triệu đồng, 250-300 triệu đồng, và từ 300-400 triệu đồng đối với một số hành vi vi phạm khác.

Đặc biệt, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ còn quy định về các hình thức phạt bổ sung, trong đó đáng chú ý là hình thức tịch thu số vàng tang vật đối với hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng.

Thế Lâm