Cơn sốt vàng và 'mảnh đất màu mỡ' của tội phạm mạng
Trong bối cảnh giá vàng thế giới và trong nước liên tục biến động, một làn sóng lừa đảo mới đã xuất hiện: Các sàn giao dịch vàng trực tuyến giả mạo.
Vàng vốn được coi là hầm trú ẩn an toàn. Tuy nhiên, khi việc mua vàng vật chất tại các cửa hàng đôi khi gặp khó khăn do khan hiếm nguồn cung hoặc quy định thắt chặt, người dân bắt đầu tìm đến các kênh đầu tư trực tuyến. Nắm bắt tâm lý này, tội phạm công nghệ cao đã thiết kế các ứng dụng (app) và trang web giao dịch vàng giả mạo với giao diện cực kỳ chuyên nghiệp, mạo danh các sàn quốc tế uy tín.
Sự nguy hiểm nằm ở chỗ: Những sàn này không hề kết nối với thị trường thực. Mọi con số, đồ thị tăng trưởng đều là giả lập do những kẻ cầm đầu điều khiển.
Dựa trên các vụ việc đã được triệt phá, kịch bản của những đối tượng lừa đảo thường tuân theo một quy trình "thao túng tâm lý" cực kỳ bài bản:
Bước 1: Tiếp cận và xây dựng lòng tin. Kẻ gian thường sử dụng mạng xã hội (Facebook, Telegram, Zalo) để chạy quảng cáo hoặc tham gia vào các hội nhóm đầu tư. Chúng đóng vai là những "chuyên gia tài chính", "người dẫn đường" (KOLs tài chính tự xưng) với cuộc sống sang chảnh, thường xuyên khoe các lệnh chốt lời hàng ngàn USD.
Bước 2: Mồi chửng bằng lợi nhuận ảo. Nạn nhân được mời chào tham gia với số vốn nhỏ (chỉ từ 1 - 2 triệu đồng). Ban đầu, sàn sẽ để nạn nhân "thắng" liên tục. Tiền lãi hiện trên tài khoản app rất nhanh, thậm chí cho phép rút thử một lượng tiền nhỏ về tài khoản ngân hàng thật để tạo niềm tin tuyệt đối.
Bước 3: Đánh vào lòng tham - "Kích" vốn. Khi nạn nhân đã tin tưởng, các "chuyên gia" sẽ hối thúc nạp thêm số tiền lớn (hàng trăm triệu, thậm chí hàng tỷ đồng) để hưởng ưu đãi hoặc tham gia vào các "gói đầu tư VIP" với cam kết lợi nhuận từ 20% đến 50% mỗi tháng.
Bước 4: Chặn đứng đường rút và "đánh sập". Đây là giai đoạn chiếm đoạt. Khi nạn nhân muốn rút tiền lớn, hệ thống sẽ báo lỗi. Lúc này, kịch bản "phí chồng phí" xuất hiện yêu cầu nộp phí giải ngân (10-20% tổng số dư), yêu cầu nộp thuế thu nhập cá nhân, báo tài khoản bị nghi ngờ gian lận, cần nộp tiền ký quỹ để xác minh...
Sau khi nạn nhân đã cạn kiệt nguồn lực hoặc nhận ra bị lừa, sàn sẽ "bốc hơi" (sập web) hoặc tài khoản bị khóa, các liên lạc với "chuyên gia" đều bị chặn.
Trong bối cảnh giá vàng thế giới và trong nước liên tục biến động, một làn sóng lừa đảo mới đã xuất hiện: Các sàn giao dịch vàng trực tuyến giả mạo. Công an TP. Hà Nội vừa phát đi cảnh báo khẩn cấp, vạch trần thủ đoạn tinh vi của những "phù thủy tài chính" ảo nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân.
Trước những diễn biến phức tạp, Công an TP. Hà Nội đưa ra "3 KHÔNG" để người dân tự bảo vệ mình:
KHÔNG tin vào các lời mời chào đầu tư có lãi suất cao bất thường: Trong tài chính, lợi nhuận luôn đi đôi với rủi ro. Những cam kết "bao lỗ", "chắc chắn lãi" 100% đều là dấu hiệu của lừa đảo.
KHÔNG đầu tư qua các ứng dụng, website không rõ nguồn gốc: Tại Việt Nam, chỉ những tổ chức tài chính được Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan có thẩm quyền cấp phép mới được kinh doanh vàng và các sản phẩm tài chính liên quan.
KHÔNG chuyển tiền thêm dưới bất kỳ hình thức nào khi không rút được tiền: Tuyệt đối không nộp "phí xác minh", "thuế" hay "phí mở khóa" khi sàn yêu cầu. Đây chỉ là thủ đoạn để kẻ gian chiếm đoạt thêm tài sản của bạn.
Theo các chuyên gia tài chính, việc giao dịch vàng trên sàn (vàng tài khoản) hiện nay tại Việt Nam vẫn chưa được pháp luật cho phép đối với cá nhân. Do đó, khi xảy ra tranh chấp hoặc lừa đảo, quyền lợi của nhà đầu tư rất khó được bảo vệ.
Dưới góc độ an ninh mạng, các sàn này thường sử dụng máy chủ đặt tại nước ngoài và dùng danh tính giả để giao dịch, khiến việc truy vết của cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn và mất thời gian.