Tin tặc trộm 109 triệu USD của Bangladesh trong tài khoản Fed

Các quan chức Bộ Tài chính và Ngân hàng Bangladesh nói vụ trộm này có thể do bọn trộm qua mạng tầm cỡ quốc tế trải dài qua ít nhất 4 nước.

Bọn tội phạm đã gởi 35 yêu cầu chuyển khoản thông qua hệ thống tin nhắn liên ngân hàng Swift, theo một quan chức Ngân hàng Bangladesh và một quan chức Bộ Tài chính nước này.

Chắc chắn bọn tội phạm qua mạng có mã cần thiết,mới có thể cho phép Swift chuyển khoản vào một ngày thứ Sáu của tháng 2, khi một loạt yêu cầu Fed chuyển khoản gần 1 tỉ USD khỏi tài khoản chính thức của Ngân hàng Bangladesh.

Nhưng thứ Sáu là dịp cuối tuần ở Bangladesh, các chi nhánh ngân hàng trung ương đều đóng cửa. Khi nhân viên trở lại làm việc, đã có 5 yêu cầu chuyển số tiền khoảng 100 triệu USD được thực hiện.

Ngày 9.3, Fed nói các yêu cầu chuyển khoản này hoàn toàn phù hợp với mã chính xác của Ngân hàng Bangladesh. Họ nói bóng gió về sự vi phạm an ninh ngay từ thủ đô Dhaka của nước này: Các yêu cầu chuyển khoản đến các tài khoản tư nhân ở Philippines và Sri Lanka và xem ra, yêu cầu này là từ các máy chủ của Ngân hàng Bangladesh đặt tại Dhaka.

81 triệu USD vào tài khoản của William So Go

Tiền trộm chui vào một "cái hang tối rất lớn"

81 triệu USD chuyển đến Philippines là vào tài khoản của William So Go, một doanh nhân Philippines, trước khi chúng được chuyển đến ít nhất 2 sòng bạc địa phương, theo lãnh đạo Hội đồng chống rửa tiền Philippines giải trình trước Thượng viện nước này hôm 15.3.

Lãnh đạo Hội đồng, bà Julia Bacay-Abad nói xem ra số tiền này được dùng để mua thẻ đánh bạc. Nhưng cuộc điều tra của Hội đồng kết thúc ngay trước cửa sòng bạc, vì Luật chống rửa tiền của Philippines không áp dụng với công nghiệp cờ bạc.

Thượng nghị sĩ Teofisto Guingona điều hành cuộc giải trình nói có lỗ hổng trong việc chống rửa tiền: “Có thể dễ dàng truy vết tới các sòng bạc. Một khi chúng ở trong đó thì xem ra đó là một cái hang đen tối rất lớn, một hố đen mà chúng ta không thể truy vết tiếp tục”.

Một quan chức Ngân hàng Bangladesh thân cận cuộc điều tra cho biết: “Manila chỉ trả lại 68.000 USD còn lại trong các tài khoản ngân hàng. Kẻ nào lên kế hoạch này đã chuẩn bị rất kỹ”.

20 triệu USD chuyển khoản đến Sri Lanka là vào tài khoản của Shalika Foundation, một tổ chức phi chính phủ (mới lập) theo các quan chức ở Dhaka. Vụ chuyển khoản này bị chặn, vì bọn tin tặc viết sai tên Shalika Foundation thành Shalika Fandation.

Các chuyên gia an ninh mạng nói: vụ trộm tiền từ chi nhánh Fed ở New York cho thấy tính dễ bị tấn công của các nền kinh tế mới nổi như Bangladesh, nơi mà sự tăng trưởng nhanh chóng của hệ thống ngân hàng đã vượt quá những quy định và hệ thống an ninh.

Hồi tháng 2, nguồn dự trữ ngoại tệ của Bangladesh đạt con số kỷ lục 28 tỉ USD. Gần 1/3 số tiền này là tiền mặt, trong các tài khoản ngân hàng ở Fed và Bank of England, theo các quan chức Ngân hàng Bangladesh.

Dù thu nhập và tiêu chuẩn sống được cải thiện, Bangladesh vẫn là một trong những nước nghèo nhất khu vực. Nghiên cứu năm 2014 của đại học Oxford xếp hạng Bangladesh là nước nghèo hàng thứ ba ở Nam Á, sau Afghanistan và Ấn Độ.

Ông Rahman là một nhà kinh tế học được kính trọng, làm thống đốc Ngân hàng Bangladesh từ gần 7 năm nay, đã phải từ chức hôm 15.3. Ông bị các bộ trưởng chỉ trích không sớm báo cáo vụ trộm.