Tài khoản bị phong tỏa, tiền vẫn “không cánh mà bay”

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) bị Công ty CP Thúy Đạt (trụ sở tại TP Nam Định) kiện ra tòa do Chi nhánh Techcombank Nam Định vi phạm yêu cầu phát hành thư tín dụng, gây thiệt hại lớn cho Công ty Thúy Đạt.

Qua 2 cấp xét xử, TAND tỉnh Nam Định chấp nhận một phần yêu cầu khởi kiện của Công ty CP Thúy Đạt, yêu cầu Techcombank phải bồi thường cho Công ty Thúy Đạt số tiền 4.149.120.938 đồng cộng với lãi suất chậm trả kể từ ngày Công ty Thúy Đạt có đơn yêu cầu thi hành án. Tổng cộng số tiền Techcombank phải bồi thường cho Công ty Thúy Đạt là hơn 4,4 tỉ đồng.

Ngày 8.10.2014, Chi cục trưởng Chi cục thi hành án dân sự thành phố Nam Định ra Quyết định thi hành án số 02/QĐ-CCTHA(DS) về việc thi hành bản án kinh doanh thương mại phúc thẩm số 02/2014/KDTM-PT ngày 5.8.2014 của TAND tỉnh Nam Định.

Ngày 22.8.2014, Techcombank đã gửi đơn khiếu nại đến Chánh án TAND Tối cao, Viện Trưởng VKSND Tối cao đề nghị xem xét lại theo thủ tục giám đốc thẩm đối với bản án nêu trên của TAND tỉnh Nam Định.

Ngày 4.5.2015, Viện trưởng VKSND Tối cao ban hành công văn số 05/VKSTC-V12 yêu cầu Chi cục thi hành án dân sự thành phố Nam Định ra quyết định hoãn thi hành án đối với bản án nêu trên của TAND tỉnh Nam Định trong thời hạn 3 tháng.

Theo đó, ngày 11.5.2015 Chi cục thi hành án dân sự thành phố Nam Định ban hành quyết định số 123/QĐ-CCTHA về việc hoãn thi hành án đối với Bản án số 02/2014/KDTM-PT của TAND tỉnh Nam Định. Như vậy, thời hạn hoãn thi hành án theo quyết định nêu trên của THA Nam Định sẽ kết thúc vào ngày 11.8.2015.

Quyết định hoãn thi hành án cũng nêu rõ, từ ngày 8.10.2014, Techcombank phải chịu lãi suất đối với số tiền chậm thi hành án theo lãi suất cơ bản do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố tương ứng với thời gian chậm trả tại thời điểm thanh toán kể từ ngày 11.5.2015 đến 11.8.2015.

Tuy nhiên, ngày 1.8.2015, Ngân hàng Techcombank đột nhiên chuyển hơn 4,4 tỉ đồng (tiền gốc + tiền chậm thi hành án) vào tài khoản số 140.22930004.010 của Công ty Thúy Đạt mở tại Techcombank - Chi nhánh Nam Định.

Nhận thấy việc thi hành án bất thường của Ngân hàng Techcombank và xét đơn đề nghị của Công ty Thúy Đạt (yêu cầu cưỡng chế số tiền Ngân hàng Techcombank đã trả vào tài khoản của Thúy Đạt tại Techcombank chuyển về tài khoản của Chi cục THA dân sự TP Nam Định, Công ty Thúy Đạt sẽ nhận số tiền bồi thường trên từ Chi cục THA), ngày 19.8.2015, chấp hành viên Trần Ngọc Diệp đã ra quyết định số 08 phong tòa tài khoản của Công ty Thúy Đạt số tiền hơn 4,4 tỉ đồng mở tại Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Nam Định.

Bất chấp quyết định phong tỏa tài khoản, ngày 19.8.2015, Techcombank đã tự động trích 4.307.193.168 (Bốn tỉ ba trăm linh bảy triệu một trăm chín mươi ba nghìn một trăm sáu mươi tám ngàn đồng) từ tài khoản của Công ty Thúy Đạt mở tại Techcombank. Ngân hàng này sau đó lý giải việc trích này nhằm thu nợ theo Hợp đồng cung cấp hạn mức tín dụng số 989/HĐHMTD/TCB/NDH ngày 13.1.2012 ký giữa Techcombank và Công ty Thúy Đạt.

Cho rằng Techcombank thi hành án sau đó tự động trích số tiền phải thi hành án này để thu nợ trong khi chấp hành viên đã có quyết định phong tỏa tài khoản là cố ý làm trái, vi phạm quy định pháp luật về thi hành án, Công ty Thúy Đạt đã đề nghị cơ quan chức năng vào cuộc, thậm chí đề nghị xem xét xử lý hình sự ngân hàng này.

Ngược lại,Techcombank lên tiếng khẳng định "đã tự nguyện thi hành án, không vi phạm các quy định trong quá trình thi hành bản án kinh doanh thương mại phúc thẩm số 02/2014/KDTM-PT ngày 5.8.2014 của TAND tỉnh Nam Định và các quyết định của Chi cục Thi hành án Dân sự Tp. Nam Định".

Ngân hàng này dẫn giải rằng thời hạn hoãn thi hành án theo quyết định nêu trên của THA Nam Định sẽ kết thúc vào ngày 11.8.2015 song vì muốn giảm thiểu thiệt hại có thể phát sinh từ tiền phạt chậm thi hành án nên ngân hàng này có văn bản gửi Chi cục Thi hành án Nam Định để thông báo về việc tự nguyện thi hành án. Văn bản gửi ngày 30.7.2015, đến ngày 1.8.2015, ngân hàng này đã nhanh chóng thực hiện thi hành án, chuyển trả cho Công ty cổ phần Thúy Đạt số tiền: 4.457.193.168 đồng vào tài khoản số 140.22930004.010 của Công ty cổ phần Thúy Đạt mở tại Techcombank - Chi nhánh Nam Định.

Ngân hàng này cũng cho rằng tại thời điểm Techcombank tự động trích tiền từ tài khoản của Công ty cổ phần Thúy Đạt (ngày 19.8.2015) để thu nợ, Techcombank chưa nhận được Quyết định số 08/QĐ-CCTHA đề ngày 19.8.2015 của THA Nam Định về việc phong tỏa tài khoản số 140.22930004.010 của Công ty cổ phần Thúy Đạt mở tại Techcombank - Chi nhánh Nam Định.

"Cuộc chiến pháp lý" quanh sự vụ thi hành án "kiểu Techcombank" hiện chưa ngã ngũ, Công ty Thúy Đạt khiếu kiện Techcombank trong khi ngân hàng này một mực cho rằng mình đã tự nguyện thi hành án do đó không vi phạm quy định về thi hành án.

Song, theo các chuyên gia pháp lý thì rõ ràng cần xem xét lại cách thức Techcombank thi hành án khi ngày 30.7.2015 gửi văn bản xin thi hành án tự nguyện, ngày 1.8.2015 không chờ câu trả lời của cơ quan thi hành án đã chủ động chuyển tiền sau đó nhanh chóng trích tiền thu nợ, bất chấp tài khoản đã bị phong tỏa.