Hungary bỏ án tù 8 năm đối với giao dịch tiền mã hóa
Hungary vừa bãi bỏ cơ chế xác thực bắt buộc đối với các giao dịch chuyển đổi tài sản mã hóa, đồng thời xóa bỏ hai tội danh hình sự từng khiến người sử dụng và doanh nghiệp cung cấp dịch vụ đối mặt với án tù lên tới 8 năm.
Quốc hội Hungary đã thông qua Đạo luật XXXVIII năm 2026 về việc bãi bỏ một số quy định pháp luật liên quan đến dịch vụ chuyển đổi tiền mã hóa. Trước đó, các giao dịch thuộc phạm vi điều chỉnh phải được thực hiện thông qua một đơn vị xác thực được cấp phép. Nhà cung cấp dịch vụ phải kiểm tra một loạt thông tin liên quan đến nguồn gốc tài sản, quyền sở hữu ví, danh tính khách hàng và hồ sơ người sử dụng trước khi cấp chứng nhận cho giao dịch.
.jpg)
Từ giao dịch tiền mã hóa không xác thực đến nguy cơ án tù 8 năm
Cùng với việc bãi bỏ cơ chế xác thực, Quốc hội Hungary cũng loại bỏ hai tội danh hình sự được đưa vào khuôn khổ quản lí tài sản mã hóa trước đây. Tội danh thứ nhất có tên “Lạm dụng tài sản mã hóa”, áp dụng đối với trường hợp một người thực hiện giao dịch đổi tài sản mã hóa có giá trị đáng kể lấy tiền hoặc một loại tài sản mã hóa khác thông qua dịch vụ giao dịch tài sản mã hóa không được cấp phép.
Tùy theo giá trị giao dịch và mức độ nghiêm trọng, hành vi này có thể bị phạt tù tới 2 năm. Với các giao dịch có giá trị lớn hơn hoặc trong những trường hợp đặc biệt nghiêm trọng, mức án có thể tăng lên tới 5 năm.
Tội danh thứ hai là “Cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản mã hóa trái phép”, nhắm tới các nhà cung cấp thực hiện hoạt động trao đổi tài sản mã hóa có giá trị đáng kể nhưng không tuân thủ yêu cầu xác thực của Hungary.
Đối với hành vi vi phạm thông thường, mức án có thể lên tới 3 năm tù. Trong những trường hợp nghiêm trọng hơn, đặc biệt liên quan đến giá trị giao dịch lớn, hình phạt tối đa có thể lên tới 8 năm tù.
Những quy định này được đưa vào khuôn khổ quản lí tài sản mã hóa của Hungary có hiệu lực từ năm 2025. Theo đó, các sàn giao dịch và doanh nghiệp cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hungary không chỉ phải đáp ứng các yêu cầu chung của EU mà còn phải thực hiện thêm quy trình xác thực riêng của quốc gia.
Quy định có hiệu lực từ tháng 7/2025 yêu cầu các sàn giao dịch phải thông qua một quy trình xác thực do nhà nước kiểm soát. Đơn vị xác thực có thể kiểm tra nguồn gốc tài sản mã hóa, quyền sở hữu ví hoặc thiết bị, danh tính và hồ sơ khách hàng, đồng thời đối chiếu thông tin giao dịch với các cơ sở dữ liệu bên ngoài.
Với người dùng cá nhân, việc sử dụng dịch vụ giao dịch không được cấp phép cũng có thể dẫn đến nguy cơ bị truy cứu trách nhiệm hình sự tùy theo giá trị giao dịch. Trong khi đó, các nhà cung cấp dịch vụ xử lí những giao dịch có giá trị đặc biệt lớn có thể đối mặt mức án tối đa 8 năm tù.
Các quy định nghiêm ngặt nhanh chóng tạo ra tác động đối với thị trường. Ước tính tại thời điểm đó, Hungary có khoảng 500.000 người tham gia các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa.
Một số doanh nghiệp cũng phải điều chỉnh hoạt động. Revolut từng đình chỉ dịch vụ tiền mã hóa tại Hungary sau khi các quy định mới có hiệu lực, trong khi một số công ty khác cân nhắc chuyển hoạt động sang những quốc gia EU như Estonia và Lithuania.
Budapest quay lại khung quản lí chung của EU
Việc bãi bỏ các quy định hình sự mới nhất hoàn tất quá trình đảo chiều chính sách mà chính phủ Hungary đã phát tín hiệu từ đầu năm nay, sau khi cơ chế xác thực riêng gây gián đoạn hoạt động giao dịch tài sản mã hóa trong nước.
Ngày 11/6, chính phủ Hungary xác nhận kế hoạch loại bỏ các hình phạt liên quan, trong bối cảnh những hạn chế được áp dụng từ năm 2025 khiến hoạt động giao dịch trong nước bị ảnh hưởng và một số nền tảng phải thu hẹp dịch vụ. Đồng thời, Hungary cũng đối mặt với câu hỏi từ EU về khả năng tương thích giữa cơ chế xác thực quốc gia và Quy định về Thị trường tài sản mã hóa (MiCA) của EU.
MiCA được xây dựng nhằm tạo ra một khung cấp phép thống nhất cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa trên toàn EU. Các doanh nghiệp được cấp phép tại một quốc gia thành viên có thể sử dụng cơ chế “hộ chiếu” để cung cấp dịch vụ tại các quốc gia thành viên khác.
Katalin Horváth, đối tác tại CMS Budapest, cho rằng hệ thống xác thực riêng của Hungary không tương thích với thị trường nội khối và tạo ra sự trùng lặp với những cơ chế bảo vệ đã được thiết lập trong MiCA.
Việc bãi bỏ cơ chế xác thực đồng nghĩa các công ty hoạt động theo khung pháp lí chung của EU không còn phải đưa các giao dịch chuyển đổi tài sản mã hóa thuộc phạm vi điều chỉnh qua một tầng xác thực riêng của Hungary.
Động thái này cũng diễn ra ngay sau khi giai đoạn chuyển tiếp của MiCA kết thúc vào ngày 1/7. Sau thời điểm này, các doanh nghiệp từng hoạt động dựa trên giấy phép hoặc đăng kí theo quy định cũ của từng quốc gia phải đáp ứng yêu cầu cấp phép theo MiCA nếu muốn tiếp tục cung cấp các dịch vụ thuộc phạm vi điều chỉnh.
Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) đã tiếp tục cập nhật danh sách các doanh nghiệp được cấp phép. Chỉ vài ngày sau thời hạn chuyển tiếp, cơ quan này bổ sung thêm 57 doanh nghiệp vào danh sách, nâng tổng số lên khoảng 300 đơn vị.
Những công ty đáp ứng yêu cầu MiCA có thể sử dụng cơ chế hộ chiếu để cung cấp dịch vụ tại 27 quốc gia thành viên EU. Ngược lại, các doanh nghiệp không có giấy phép phù hợp phải ngừng tiếp nhận khách hàng mới và bắt đầu thu hẹp những dịch vụ thuộc diện quản lí.
Hệ thống cấp phép chung của EU cũng đang chuyển sang giai đoạn giám sát hoạt động. Trong tháng 7, ESMA bắt đầu xem xét khả năng chống chịu vận hành của các đơn vị lưu kí tài sản mã hóa được cấp phép theo MiCA, tập trung vào các vấn đề như kiểm soát lưu kí, quản lí khóa, xử lí sự cố và rủi ro từ bên thứ ba.
Đối với các doanh nghiệp phục vụ khách hàng Hungary, Đạo luật XXXVIII năm 2026 giúp loại bỏ tầng xác thực bổ sung từng tồn tại song song với hệ thống MiCA.
Theo Horváth, các tổ chức thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa và các đơn vị trung gian từng đưa giao dịch thuộc diện điều chỉnh qua các nhà xác thực được cấp phép nay cần tiến hành tháo dỡ những quy trình này.