Từ 1/9, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa có thể bị phạt 200 triệu đồng

Mức phạt cao nhất tại điều này là 200 triệu đồng, áp dụng đối với những vi phạm liên quan đến điều kiện phát hành, bảo vệ nhà đầu tư, hồ sơ cung cấp cho cơ quan quản lí, an ninh hệ thống và bảo vệ tài sản khách hàng.

Từ cảnh cáo đến phạt 100 triệu đồng với các vi phạm về công bố, báo cáo tài sản mã hóa

Điều 8 trước hết quy định hình thức cảnh cáo đối với tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không thực hiện trách nhiệm tuyên truyền, phổ biến kiến thức về tài sản mã hóa cho nhà đầu tư.

Đối với các vi phạm về công bố quy trình, báo cáo, thông tin và biểu giá dịch vụ, mức phạt được quy định từ 30-50 triệu đồng. Cụ thể, tổ chức cung cấp dịch vụ bị phạt nếu không đăng tải đúng thời hạn các quy trình thuộc phạm vi quy định, báo cáo tài chính năm đã được kiểm toán hoặc báo cáo vốn điều lệ đã góp được kiểm toán tại thời điểm gần nhất theo quy định.

Mức phạt này cũng áp dụng khi tổ chức ban hành quy trình sửa đổi, bổ sung các quy trình thuộc khoản 6 Điều 8 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP khi chưa có ý kiến của Bộ Tài chính.

Một nghĩa vụ khác là cung cấp thông tin cho các cơ quan quản lí. Nếu không thực hiện đúng thời hạn việc thông tin cho Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Bộ Công an về các đợt phát hành tài sản mã hóa trong tháng liền kề trước đó hoặc về tình hình thị trường giao dịch tài sản mã hóa trong tháng liền kề trước đó, tổ chức cung cấp dịch vụ cũng thuộc trường hợp bị phạt từ 30-50 triệu đồng.

Việc công khai biểu giá dịch vụ cũng được quy định cụ thể. Tổ chức phải nêu rõ các loại giá dịch vụ và mức giá áp dụng cho từng loại hình dịch vụ, hoạt động, bảo đảm phù hợp với pháp luật. Khi có thay đổi biểu giá, tổ chức phải thông báo cho nhà đầu tư theo đúng thời hạn. Vi phạm nghĩa vụ này cũng thuộc nhóm phạt 30-50 triệu đồng.

Nghị định nâng mức phạt lên 50-70 triệu đồng đối với trường hợp tổ chức cung cấp dịch vụ không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản.

Đối với nghĩa vụ công bố thông tin, mức phạt được phân theo thời gian chậm. Chậm dưới 15 ngày so với thời hạn quy định hoặc yêu cầu của Bộ Tài chính bị phạt 50-70 triệu đồng; chậm từ 15 ngày trở lên bị phạt 70-100 triệu đồng.

Mức phạt 70-100 triệu đồng cũng áp dụng khi tổ chức không thực hiện báo cáo theo yêu cầu của cơ quan quản lí hoặc không bảo đảm thông tin quảng cáo, tiếp thị chính xác, đầy đủ, rõ ràng và không gây hiểu lầm. Riêng đối với hành vi quảng cáo, tiếp thị vi phạm quy định này, Điều 8 còn quy định biện pháp khắc phục hậu quả là buộc hủy bỏ thông tin, cải chính thông tin.

Từ 1/9, vi phạm trên thị trường tài sản mã hóa có thể bị xử phạt thế nào?

Từ 1/9, chào bán tài sản mã hóa sai quy định có thể bị đình chỉ đến 12 tháng

Vi phạm trách nhiệm có thể bị đình chỉ hoạt động

Từ mức phạt 100-150 triệu đồng, Điều 8 tập trung vào những trách nhiệm có tính chất cốt lõi đối với tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa.

Đó là các trường hợp không quản lí tách biệt tiền, tài sản mã hóa của từng khách hàng với tiền, tài sản mã hóa của chính tổ chức cung cấp dịch vụ; không giám sát hoạt động giao dịch tài sản mã hóa; không báo cáo Bộ Tài chính khi có thông tin liên quan đến doanh nghiệp ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền và lợi ích hợp pháp của nhà đầu tư.

Nhóm này còn bao gồm việc không báo cáo Bộ Tài chính, Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc lựa chọn loại tài sản mã hóa đưa vào giao dịch; không lưu trữ trên hệ thống máy chủ tại Việt Nam các thông tin theo thời hạn quy định; không thực hiện trách nhiệm phòng ngừa xung đột lợi ích giữa nhà đầu tư và tổ chức cung cấp dịch vụ.

Trường hợp sử dụng dịch vụ của bên thứ ba để hỗ trợ thực hiện hoặc cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa, tổ chức cung cấp dịch vụ cũng phải bảo đảm bên thứ ba đáp ứng các tiêu chuẩn về an ninh mạng, bảo vệ dữ liệu và tuân thủ quy định về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Không bảo đảm yêu cầu này thuộc nhóm vi phạm bị phạt 100-150 triệu đồng. Ngoài ra, tổ chức có thể bị đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa từ 1-3 tháng

Đáng chú ý hơn, Điều 8 quy định mức phạt 150-200 triệu đồng đối với các vi phạm liên quan trực tiếp đến điều kiện cung cấp dịch vụ và bảo vệ nhà đầu tư. Ngoài ra, tổ chức có thể bị đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ tài sản mã từ 3-6 tháng.

Theo đó, tổ chức cung cấp dịch vụ nền tảng phát hành tài sản mã hóa có thể bị phạt nếu không bảo đảm điều kiện phát hành, tính đầy đủ và chính xác của Bản cáo bạch hoặc các thông tin khác phải công bố thông qua hệ thống của tổ chức.

Mức phạt này cũng áp dụng khi không bảo đảm nhà đầu tư được cung cấp dịch vụ tuân thủ các quy định tương ứng; không bảo đảm việc mở tài khoản của nhà đầu tư tuân thủ nguyên tắc được quy định; không bảo đảm tính chính xác, trung thực, đầy đủ của hồ sơ nộp cho cơ quan quản lí; hoặc không bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống công nghệ thông tin và bảo vệ tài sản của khách hàng.

Cách thiết kế này cho thấy mức chế tài được phân theo nhóm nghĩa vụ: những vi phạm về tuyên truyền, công bố, báo cáo và biểu giá chủ yếu áp dụng cảnh cáo hoặc phạt tiền; trong khi những vi phạm liên quan đến quản lí tài sản khách hàng, giám sát giao dịch, hồ sơ, an ninh hệ thống và bảo vệ tài sản khách hàng có mức phạt cao hơn và có thể kèm đình chỉ hoạt động.

Điều 8 vì vậy không đồng nhất mọi sai phạm của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa. Mức phạt và hình thức xử phạt bổ sung phải được xác định theo đúng hành vi thuộc khoản, điểm tương ứng của điều này.