Từ Hải Phòng vào tận An Giang để… cho vay nặng lãi

Ngày 1.2, trung tá Nguyễn Quang Vinh, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự (Công an TP.Long Xuyên, tỉnh An Giang) cho biết, ngày 31.1, Cơ quan CSĐT (Công an TP.Long Xuyên) đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam nhóm 4 đối tượng về hành vi “Cho vay nặng lãi”.

Các đối tượng bị khởi tố gồm Cao Hoàng Thảo (SN 1992, tự là Huy), Vũ Đức Thanh (SN 1986), Hoàng Thế Mạnh (SN 1992) và Phạm Thành Trung (SN 1996), cùng ngụ thôn Phí Xá, xã Lê Thiện, huyện An Dương, TP.Hải Phòng.

Vào tháng 10.2015, chị Nguyễn Thị Mỹ Luộm (SN 1990, ngụ khóm Tây Khánh 4, phường Mỹ Hòa, TP.Long Xuyên) có vay của Thảo 3-4 lần và còn nợ 5 triệu đồng. Mỗi ngày chị Luộm phải góp trả là 200.000đ, nhưng góp được khoảng 15 ngày thì chị Luộm không góp tiền nữa.

Do vậy, đến ngày 22.1 vừa qua, cả 4 tên đi tìm chị Luộm khắp nơi để đòi tiền. Đến khoảng 19 giờ cùng ngày, chị Luộm điện thoại cho Thanh và hẹn đến 1 quán nước. Sau đó, Thanh và Thảo đã chạy xe đến gặp chị Luộm thì bị lực lượng Công an TP.Long Xuyên mời làm việc.

 

 

Qua công tác điều tra, các đối tượng đã thú nhận hành vi của mình. “Lúc đi thu gom tiền em có chửi người thiếu nợ. Bây giờ em mới biết mình vi phạm. Mỗi tháng em thu tiền lời tầm 50-70 triệu đồng”, Thảo tâm sự với PV về mức lợi khủng từ cho vay.

Theo trung tá Vinh, các đối tượng này tổ chức thành nhóm, chuyên kiếm sống bằng nghề cho vay. Từ khâu tiếp thị đến thu nợ được tổ chức bài bản, tinh vi. Ban đầu chúng cho rải tờ rơi ở các chợ, bến xe, hoặc dán lên trụ điện, dưới hình thức cho vay không cần thế chấp, chỉ cần giấy CMND, giấy phép lái xe, hoặc hộ khẩu.

Khi người dân vay, chúng không thiết lập hợp đồng, không thể hiện lãi suất mà chỉ ghi giấy mượn tiền. Chúng từ Hải Phòng đổ về An Giang thuê nhà ở để hoạt động, rồi thuê người đi đòi nợ với mức lương hấp dẫn. Quá trình cho vay và đòi nợ đều được quản lý trên máy vi tính, từ đó khẳng định đây là nhóm cho vay nặng lãi và đòi nợ thuê chuyên nghiệp.

Xuất hiện thêm nhóm thứ 2

Trung tá Vinh cũng cho biết, tràn về An Giang còn có thêm nhóm cho vay nặng lãi và đòi nợ thuê thứ 2, cũng đến từ TP.Hải Phòng. Nhóm này có tới 6 đối tượng, do Nguyễn Mạnh Tùng cầm đầu và hoạt động tương tự như nhóm của Thảo.

“Công an TP.Long Xuyên đã bắt được 5 đối tượng trong nhóm này, còn tên cầm đầu thì đang bỏ trốn. Chúng tôi đang củng cố hồ sơ để khởi tố các đối tượng này về hành vi “Cho vay nặng lãi”. Nhóm này hoạt động cũng rất chuyên nghiệp và có phần manh động hơn nhóm 1, khi đánh cả người vay. Tuy nhiên, người bị đánh chưa đến mức nghiêm trọng nên chỉ bị phạt hành chính”, trung tá Vinh cho hay.

Theo điều tra ban đầu, vào ngày 24.1, chị Nguyễn Thị Thanh Thúy (SN 1985) và bà Phạm Thị Lan (SN 1954), cùng ngụ khóm Bình Khánh 5, phường Bình Khánh, TP.Long Xuyên, đến Công an TP.Long Xuyên tố cáo về việc cho vay nặng lãi. Theo chị Thúy và bà Lan, sau khi vay tiền, do không có khả năng trả, gia đình họ bị nhóm này đến nhà đe dọa, đánh người… Sau khi củng cố chứng cứ, công an xác định đây là nhóm do Tùng cầm đầu.

Ngày 25.1, Công an TP.Long Xuyên đã khám xét khẩn cấp 2 căn nhà tại TP.Long Xuyên, là nơi ở của các đối tượng. Qua đó đã thu giữ được hàng trăm giấy mượn nợ, hộ khẩu, CMND, giấy phép lái xe của người vay tiền, hầu hết chịu lãi suất 20%/tháng.

Ngoài ra, công an còn thu giữ các bảng thống kê thu tiền cho vay hàng ngày của chúng… Kết quả thu thập cho thấy, nhóm của Tùng từ khi bắt đầu thực hiện hành vi cho đến khi bị bắt đã thu lợi bất chính hơn 30 triệu đồng, của 207 người vay.

Nỗi ám ảnh của người nghèo

Chị Trần Thị Mai (38 tuổi, ngụ khóm Tây Khánh 4, phường Mỹ Hòa, TP.Long Xuyên) kể gia đình chị có 3 người con, chồng làm nghề chạy xe chở nước đá thuê, còn chị làm nghề phụ hồ. Trước đây chồng chị đã đi vay để mua xe ba gác chở hàng thuê, nhưng tiền lời không bao nhiêu mà xe hư thì nhiều nên gia đình chị lâm nợ gần 20 triệu đồng.

Tháng 12.2015, con chị cần có xe đạp đi học. Nghe hàng xóm nói có chỗ vay tiền không cần thế chấp tài sản mà chỉ cần thế chấp giấy CMND và hộ khẩu là được, chị và người em dâu là chị Nguyễn Thị Phượng đã cùng vay của Thảo hết 3 triệu đồng. Mỗi ngày góp 120.000đ, trả trong 30 ngày, thành ra 3,6 triệu đồng, tức lãi 20%/tháng.

Hàng ngày, chị gửi tiền cho chị Phượng đến quán cà phê Thu Thảo ở chợ Bình Khánh trả. Có lần chị Phượng trả trễ 2 ngày thì bị Mạnh dọa: “Không đem tiền qua thì không yên với tao đâu”.

 

Chị Mai, nạn nhân của tín dụng đen, đòi nợ kiểu giang hồ

“Phượng đi làm phụ hồ, vợ chồng nó nghèo nên sống trong nhà trọ. Ngày nào đi làm cũng 5 giờ chiều mới về trong khi Mạnh cho phép không quá 7 giờ tối là phải đem tiền đến góp. Có ngày đi làm về chưa kịp ăn cơm, Phượng phải cầm tiền chạy riết đến quán. Nếu không thì bị tụi nó chửi như tát nước. Tui thấy sợ quá, tính trả hết đợt này là nghỉ vay. Nhưng còn 4 ngày nữa là mãn hạn thì nghe tin nhóm cho vay bị công an bắt”, chị Mai cho hay.

Chị đã vay được 4 đợt và cũng giống như mọi người, tiền vốn vay thực lãnh có 4,6 triệu đồng, nhưng mắc nợ đến 6 triệu đồng cho khoản vay là 5 triệu đồng, góp trong 1 tháng.

“Nó quy định là từ 3 giờ 30 đến 5 giờ chiều mỗi ngày, mình phải tới quán cà phê ở chợ Bình Khánh trả tiền. Mình chưa kịp đi là thằng Tuấn (Lực) điện thoại hối. Mở miệng ra là nó chửi: “Mày đem tiền xuống ngay, nếu không tao lên đánh vỡ mặt mày. Lần khác, mình tới trễ chút thì nó đòi cào nhà mình”, chị Loan kể.