Nữ nhân viên ngân hàng dùng tiền vay vốn của khách để trả nợ

Theo cáo trạng, trước Tết Nguyên đán năm 2022, thông qua người quen giới thiệu, Nguyễn Quốc Thành đã làm quen với Nguyễn Thị Kim Phương, nhân viên tín dụng Ngân hàng Thương mại cổ phần Hàng Hải Việt Nam, chi nhánh An Giang (gọi tắt MSB). Thành liên hệ với Phương để làm hồ sơ vay vốn tại MSB, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất.

Sau khi thẩm định, Phương thông báo cho Thành biết hồ sơ của anh được ngân hàng duyệt giải ngân với số tiền 1.270.000.000 đồng và Thành đồng ý. Vào khoảng thời gian này, do nợ nần chồng chất và mất khả năng chi trả, Phương nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền vay của Thành để trả nợ.

Đầu tháng 3.2022, Thành cùng vợ đến MSB để ký hồ sơ vay vốn. Tại đây, Phương hướng dẫn họ cài đặt ứng dụng ngân hàng điện tử của MSB và thiết lập mã PIN. Hồ sơ của Thành được giải ngân với hạn mức 1.000.000.000 đồng vào tài khoản thanh toán và 270.000.000 đồng vào khoản vay thấu chi.

Lợi dụng việc Thành không biết tiền vay đã được giải ngân vào tài khoản MSB và không thành thạo các thao tác giao dịch trên ứng dụng điện tử, Phương đã sử dụng điện thoại của mình đăng nhập vào tài khoản ngân hàng bằng số điện thoại của Thành. Sau đó, Phương yêu cầu Thành cung cấp mã OTP để thay đổi mật khẩu và mã Soft Token, từ đó thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản thanh toán và tài khoản thấu chi của Thành sang tài khoản của mình. Sau khi chiếm đoạt được tiền, Phương dùng số tiền này để trả nợ.

Khi Thành liên lạc với Phương để hỏi về khoản vay, Phương liên tục trì hoãn và nói dối rằng đang chờ giải ngân. Sau khi nhận ra mình bị lừa, Thành đã đến Cơ quan CSĐT Công an tỉnh An Giang để trình báo. Ngày 28.8.2024, Phương bị khởi tố và bắt tạm giam để điều tra. Trong quá trình điều tra, người thân của Phương đã nộp lại 400.000.000 đồng để khắc phục hậu quả.

Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Kim Phương 11 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đồng thời, bị cáo phải có trách nhiệm bồi thường cho bị hại Thành số tiền đã chiếm đoạt và lãi suất theo yêu cầu của ngân hàng để Thành thực hiện nghĩa vụ với MSB.