chi lãi ngoài

Theo Hà Văn Thắm, hoạt động trả lãi suất ngoài huy động vốn vượt trần quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), nguồn thu lấy từ cho vay ra; khi cho vay, đều chênh lệch 4 - 4,5% và không có hoạt động cho vay nào bị lỗ. Việc chi chênh lệch này đảm bảo trả lãi huy động trong hợp đồng và ngoài hợp đồng.

Theo lời khai trước tòa của bị cáo Nguyên Minh Thu – nguyên TGĐ OceanBank, toàn bộ số tiền bị cáo chỉ nhận để chi trả chứ không phải là người phê duyệt trực tiếp. Và bị cáo Thu khẳng định việc chi trả trực tiếp cho 3 khách hàng thuộc PVN là do được phân công nhiệm vụ. Trên thực tế bị cáo không hưởng lợi gì từ việc chi chăm sóc khách hàng tại OceanBank.

Tại tòa, Hà Văn Thắm thừa nhận có chủ trương chi lãi ngoài và các trưởng, phó phòng, các nhân viên phòng giao dịch tại các chi nhánh của Oceanbank đều thừa nhận việc nhận và chi lãi ngoài cho các khách hàng.

Trong ngày xét hỏi thứ 5 (3.3) các bị cáo bị truy tố với tội danh Cố ý làm trái quy định Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng đều khai nhận việc chi lãi ngoài chỉ là để cứu ngân hàng do bối cảnh của ngành ngân hàng thời điểm đó rất khó khăn.