Cơ quan chức năng Mỹ điều tra vụ ngân hàng Silicon Valley sụp đổ

Hai cuộc điều tra chỉ mới ở giai đoạn đầu và có thể không dẫn đến cáo buộc cụ thể nào. Cơ quan chức năng thường mở cuộc điều tra khi tổ chức tài chính hay công ty đại chúng chịu tổn thất lớn bất ngờ. Tuần trước cổ phiếu SVB Financial Group - chủ cũ SVB - giảm đến 60% giá trị, bị ngừng giao dịch từ ngày 10.3.

Nguồn tin cho hay hai cuộc điều tra còn xem xét đợt bán cổ phiếu mà đội ngũ lãnh đạo SVB thực hiện chỉ vài ngày trước khi ngân hàng sụp đổ. Cuộc điều tra của Bộ Tư pháp Mỹ có sự tham gia của công tố viên chuyên về án gian lận tại Washington và San Francisco.

Greg Becker và Daniel Beck - giám đốc điều hành và giám đốc tài chính SVB Financial Group - từ chối bình luận về thông tin trên. Hai ông cũng đang bị bang Massachusetts điều tra hoạt động giao dịch lẫn những gì họ biết về SVB trong 90 ngày trước khi ngân hàng sụp đổ.

Trước khi sụp đổ, SVB chủ yếu phục vụ công ty khởi nghiệp và các nhà đầu tư cấp kinh phí cho ngân hàng. Tiền gửi ngân hàng nắm giữ bùng nổ cùng ngành công nghệ – năm 2021 đạt 189 tỉ USD.

Nhưng tuần trước SVB trở thành nạn nhân của làn sóng rút tiền. Chỉ trong ngày 9.3 khách hàng đã rút 42 tỉ USD (khoảng 1/4 tổng số tiền gửi tại ngân hàng).

Vài ngày trước khi SVB sụp đổ, giám đốc Beck còn rất lạc quan với tuyên bố: “Giờ là thời điểm tuyệt vời để thành lập công ty”. Tháng trước ông còn khẳng định việc tệp khách hàng quá tập trung vào số ít lĩnh vực không đem lại rủi ro vì khách hàng có chuyên môn khác nhau, ngân hàng có hoạt động kinh doanh ở nước ngoài.

Hồ sơ chứng khoán cho thấy vào tuần trước khi SVB sụp đổ, hai ông Becker và Beck bán đi lượng lớn cổ phiếu. Giới chức Massachusetts đã yêu cầu họ cung cấp thông tin chi tiết về giao dịch này.

SVB hiện do Công ty Bảo hiểm ký thác liên bang Mỹ (FDIC) quản lý. FDIC sẽ thanh lý tài sản ngân hàng để trả tiền cho người gửi cùng chủ nợ của SVB. Tổng thống Mỹ Joe Biden cam kết xử lý vụ việc, buộc những người có liên quan chịu trách nhiệm.